Vermögensplanung und Vermögenscontrolling

Hohe Rendite bei niedrigem Risiko, welcher Investor wünscht sich diese Kombination nicht? Leider ist diese Traumkombination in der Realität nicht verfügbar, denn Risiko und Rendite gehen immer Hand in Hand.

Ihr individuelles Risiko-Rendite-Niveau

Um Fehlentscheidungen zu vermeiden, ist es wichtig, eine gewisse emotionale Distanz zu Investmententscheidungen aufzubauen. Erst wenn die Emotionen gezähmt sind, bekommen Fakten die Chance, bei Entscheidungen berücksichtigt zu werden.

Deswegen helfen wir Ihnen, das für Sie persönlich passende Risiko-Rendite-Niveau zu wählen. Leider können Anleger ihre Rendite nicht einfach auswählen. Sie können aber ein Risiko-Niveau wählen. Und wenn sie bereit sind, das gewählte Risiko einzugehen, dürfen sie langfristig die dazu passende Rendite erwarten.

Systematische Vorgehensweise

Professionelle Vermögensverwaltung setzt eine systematische Vorgehensweise voraus. Deswegen schlagen wir immer folgende vier Schritte vor.

Schritt 1: Vermögens- und Zielanalyse

Im ersten Schritt besprechen wir Ihre aktuelle finanzielle Situation und die Ziele, die Sie mit Ihrem Vermögen verfolgen.

Schritt 2: Vermögensplan

Anschließend entwickeln wir einen Vermögensplan für Sie. Ihr persönlicher Vermögensplan zeigt Ihnen, mit welcher Rendite und mit welchem Risiko sich Ihr Vermögen entwickelt. Sie können alternative Strategien konkret nach Risiko und Rendite vergleichen.

Schritt 3: Vermögensanlage

Nachdem Sie sich gemeinsam mit Ihrem persönlichen Berater für einen Vermögensplan entschieden haben, wird der Vermögensplan umgesetzt. Die Umsetzung ist abhängig davon, ob Sie sich für Vermögensmanagement oder Vermögensverwaltung entscheiden.

Schritt 4: Überwachung und Anpassung

Wir überwachen für Sie automatisch, ob sich Ihr Vermögen innerhalb der definierten Risikogrenzen Ihres Vermögensplans bewegt. Bei Abweichungen nimmt Ihr Berater aktiv Kontakt mit Ihnen auf.

Durch diese laufende Überwachung verringert sich das Risikoniveau Ihres Vermögens grundsätzlich nicht. Aber sie bietet Ihnen die Sicherheit, dass wichtige Abweichungen frühzeitig erkannt und entsprechende Maßnahmen getroffen werden können. Wir sind in guten und in schlechten Zeiten für Sie da.

Wir melden uns jedes Quartal bei Ihnen, um die Anlageresultate zu besprechen und um zu besprechen, ob sich in Ihrer persönlichen Situation wichtige Änderungen ergeben haben. Über das Internet können Sie jederzeit online den Stand Ihres Portfolios anschauen und sehen, ob Sie im Plan liegen.