Ihre persönliche Situation
Bevor Sie sich mit Ihrem Vermögensverwalter über die Zukunft unterhalten können, muß Ihr Vermögensverwalter Ihre heutige Situation, und gegebenenfalls die relevante Vergangenheit, verstehen. Hierbei spielen vier Themen die Hauptrollen.
1. Ihre persönliche und familiäre Situation
Natürlich muss Ihr Vermögensverwalter ein Gefühl für Ihre Situation bekommen. Ein Verständnis Ihrer persönlichen und familiären Situation ist hilfreich um Ihre persönliche Finanzplanung auf eventuelle wichtige künftige Ereignisse überprüfen zu können. Wie alt sind Sie? Sind Sie verheiratet? Haben Sie Kinder?
2. Ihre berufliche Situation
Ihre berufliche Situation gibt eine Einsicht in die Höhe und vor allem auch in die Sicherheit Ihres Einkommens. Erhalten Sie Einkommen aus Arbeit? Wie sicher ist Ihre Arbeit? Wann möchten Sie mit Arbeiten aufhören?
3. Ihre Vermögenssituation
Die Höhe und die Struktur Ihres Vermögens bieten eine Einsicht in die heutige Ausgangssituation. Welche Vermögensbestandteile sind vorhanden? Sind Finanzierungen gegeben?
4. Ihre Einkommenssituation
Wie hoch ist Ihr Einkommen? Wie hoch kann die jährliche Fluktuation in Ihrem Einkommen sein? Beziehen Sie Einkommen aus Arbeit? Beziehen Sie Einkommen aus Vermögen?
Formular
Demnächst werden Sie die Checkliste hier auch als Formular zum Downloaden vorfinden. So können Sie Ihre Gespräche mit Vermögensverwaltern einfach dokumentieren. Wenn Sie Fragen haben, stehen wir Ihnen aber auch jederzeit gerne telefonisch zur Verfügung.
Rufen Sie uns an
Wir freuen uns auf Ihren Anruf.
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