Ihr persönliches Vermögenscontrolling

Nachdem Ihr persönlicher Vermögensplan erstellt wurde und Ihre persönliche Vermögensanlage definiert und umgesetzt worden ist, startet das Vermögenscontrolling. Das Vermögenscontrolling betrachtet zwei Ergebniskomponenten. Denn die Entwicklung Ihres Vermögens ist einerseits von den vorgenommenen Ein- und Auszahlungen abhängig. Andererseits wird die Entwicklung Ihres Vermögens von der Performance der Vermögensanlage bestimmt.

Plan-Ist-Vergleich

Das Vermögenscontrolling erfolgt Top-Down. Die erste Ebene ist der Plan-Ist-Vergleich. Hierbei wird die realisierte Entwicklung Ihres Vermögens mit dem geplanten Vermögen und Ihrem im Vermögensplan definierten Risikobudget verglichen.

Analyse eventueller Abweichungen

Auf der zweiten Ebene werden eventuelle Abweichungen analysiert. Liegt die Ursache für eine positive oder negative Abweichung in der Performance der Vermögensanlage oder hat es Abweichungen bei den Ein- und Auszahlungen gegeben?

Konsequenzen

Aufgrund der Analyse sind mehrere Konsequenzen möglich:

• Es werden keine Änderungen vorgenommen.
• Ihr Vermögensplan wird aufgrund einer veränderten persönlichen Situation oder aufgrund veränderter Ziele angepasst.
• Ihre Vermögensanlage wird angepasst.
  
  

Ihr Vermögensverwalter bespricht die Analysen mit Ihnen und entscheidet zusammen mit Ihnen, welchen Maßnahmen gegebenenfalls getroffen werden müssen.

Kosten

Lesen Sie hier über die Kosten der Vermögensverwaltung, sowie über die Kosten der depotführenden Banken.