Ihr persönlicher Vermögensplan
Ihre persönliche Vermögensplanung bildet den ersten Schritt unserer Vermögensverwaltung. Das Ziel der Vermögensplanung ist es, gemeinsam mit Ihnen festzulegen, welches Risiko-Rendite-Niveau für Sie persönlich richtig ist und wie dieses Risiko-Rendite-Niveau im Laufe der Jahre gesteuert werden soll. Die Vermögensplanung wird in Ihrem persönlichen Vermögensplan dokumentiert.
Ihr persönlicher Vermögensplan
Ihr persönlicher Vermögensplan zeigt Ihnen, innerhalb welcher Schwankungsbreiten sich Ihr Vermögen im Laufe der Jahre entwickeln kann und welche Restrisiken weiterhin bestehen. Hierbei werden Zuflüsse zu und Abflüsse aus Ihrem liquiden Vermögen berücksichtigt.
Durch den Vergleich mehrerer alternativen Planungen kann konkret dargestellt werden, welche Auswirkungen die Wahl des Risiko-Rendite-Niveaus auf die künftigen Schwankungsbreiten Ihres Vermögens hat. Ebenso wird klar, wie hoch die Wahrscheinlichkeiten der Erreichung Ihrer persönlichen Vermögensziele bei unterschiedlichen Risiko-Rendite-Niveaus sind. Hierdurch wird es möglich, das für Sie richtige Risiko-Rendite-Niveau zu identifizieren.
Analyse
Damit Ihr persönlicher Vermögensverwalter einen passenden Vermögensplan für Sie erstellen kann, muss er Ihre persönliche Situation so gut wie möglich verstehen. Hierzu wird er eine Analyse durchführen, bei der Ihnen Fragen zu folgendenn vier Themenbereichen stellen wird:
- Ihre persönliche und familiäre Situation
- Ihre berufliche Situation
- Ihre Vermögenssituation
- Ihre Einkommenssituation
Zu der Analyse gehört ein Ausblick auf die Liquiditätsströme, sodass bedeutende künftige Zuflüsse zu und Abflüsse aus Ihrem Vermögen erkannt und berücksichtigt werden.
Desweiteren spielen Ihre persönlichen Vorstellung bezüglich Ihrer Vermögensanlage eine wichtige Rolle. Haben Sie Vorstellungen bezüglich der Rendite oder bezüglich des Risiko-Niveaus der Vermögensanlage? Haben Sie einen Horizont für Ihre persönliche Lebens- und Finanzplanung?
Wichtig ist hierbei, dass Sie keine Vorstellungen haben müssen. Sollten Sie aber welche haben, kann Ihr Vermögensverwalter überprüfen, ob Ihre Vorstellungen in sich realistisch sind und grundsätzlich erreichbar sind. Ebenso kann er überprüfen ob Ihre Vorstellungen mit Ihrer persönlichen Situation im Einklang sind.
Die Umsetzung Ihres Vermögensplans in der Vermögensanlage
Nachdem Sie sich gemeinsam mit Ihrem Vermögensverwalter für einen Vermögensplan entschieden haben, wird Ihr Vermögensplan im zweiten Schritt in der Vermögensanlage umgesetzt.
Lesen Sie hier, wie die Vermögensanlage erfolgt.
Ihr Vermögensplan online
Nachdem Ihr Vermögensverwalter Ihren Vermögensplan erstellt hat, wird Ihr Plan Ihnen online zur Verfügung gestellt. Sie können sich jederzeit über Ihren persönlichen Zugang einloggen und Ihren Vermögensplan einsehen. Auch ein Download Ihres Planes als pdf-Dokument steht zur Verfügung.
Ihr Vermögensverwalter bespricht Ihren Vermögensplan telefonisch mit Ihnen und kann anschließend gegebenenfalls weitere Planungen ausarbeiten und online zur Verfügung stellen.
Kostenlos und unverbindlich
Die Erstellung Ihres Vermögensplans ist für Sie kostenlos und ohne weitere Verpflichtungen. Durch die Vermögensplanung lernen Sie uns und wir Sie besser kennen. Nur so können wir Ihre Vorstellungen treffsicher umsetzen.
Erst nachdem Ihr Vermögensplan fertig gestellt und mit Ihnen abgestimmt ist, bitten wir Sie, sich zu entscheiden, ob Sie Mandant bei uns werden möchten.
Die richtige Balance
Unser Hirn versucht immer wieder, die Traumkombination von hoher Rendite bei niedrigem Risiko zu finden.
Die Neuroökonomie hat gezeigt, dass die beiden Gefühle, die diesem Wunsch zugrunde liegen, Gier und Angst sind. Sie befinden sich in zwei unterschiedlichen Neurozentren unseres Gehirns.
Bei jeder Investmententscheidung stehen die beiden Neurozentren miteinander in Konkurrenz. Verliert unser Hirn die Balance und dominiert eines der beiden Zentren, entsteht eine extreme Entscheidung, mit entweder extrem viel oder extrem wenig Risiko.
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YEALD Private Wealth Management ist ein Unternehmensbereich der Deutschen Wertpapiertreuhand. Die Deutsche Wertpapiertreuhand ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter e.V.